Состояние банковского комплаенса по линиям доверия

Мы исследовали интернет представительства украинских банков на предмет наличия горячих линий и особенностей их работы. Исследование проводилось в марте этого года и оказалось интересным, особенно, если принять во внимание постановление НБУ №64.

Если говорить об отдельной странице на сайте, посвященной комплаенсу, то такую ​​страницу имеет почти половина банков, которые сегодня работают в Украине.

Итого в Украине на сегодня, согласно реестру Нацбанка, работает 78 банков и это количество все еще уменьшается. На таких страницах, как правило, банки рассказывают о наличии комплаенса в банке, свою нетерпимость к нарушениям деловой этики и готовность рассматривать все жалобы относительно таких нарушений.

Лишь 21 из 78 банков предоставляют возможность онлайн сообщения о нарушении этики.

Но надо признать, что не все банки из числа тех, кто имеет вышеупомянутую страницу, предоставляют инструменты для неравнодушных лиц заявить о фактах неприемлемого поведения.

Так, формы для онлайн сообщения имеет 21 банк. Из них только 9 предоставляют возможность анонимного сообщения. Но даже такая возможность является иллюзией, поскольку абсолютное большинство механизмов размещены на корпоративном сайте.

Только 9 из 78 банков предоставляют полную возможность анонимного сообщения.

Отдельно следует отметить о возможности добавления файлов в сообщения через сайты — таких банков лишь три. Можно ли говорить о качестве передаваемой информации без добавления файлов? Сколько информаторов осведомлены о файлообменниках или других вариантах добавления файлов?

Других инструментов еще меньше, которые отнюдь не дают возможности анонимного сообщения - электронная почта (15 банков), городской номер телефона (4 банка), бесплатный номер 0800 (5 банков).

Похоже, что нашим банкам пока не очень нужна информация о нарушениях, ведь большинство не думает о гарантиях анонимности или улучшения качества входящей информации.

Лишь один единственный банк гарантирует анонимность регистрации, путем привлечения независимой третьей стороны, то есть использует аутсорсинг.

Стоит отметить, что регулятор сделал особый акцент в постановлении о возможности использования аутсорсинга, однако большинство ее просто проигнорировали.

Полностью с результатами исследования можно ознакомиться по запросу в нашей компании.

выводы

Результаты исследования показали, что происходит становление комплаенса в банковской системе Украины и закономерно, что пока преобладает любительский подход к построению линий доверия. Похоже, что большинство отнеслось к требованиям НБУ чисто формально, вероятно, чтобы избежать лишнего внимания и санкций в достаточно ограниченные сроки после публикации постановления и вступления требований в силу.

Но это уже позитив, поскольку количество рано или поздно переходит в качество. А если кому-то надо это сделать быстрее - для этого есть профессиональный онлайн сервис Этиконтроль. Хотите что-то действительно эффективное - айда к нам!

Мы с вами свяжемся!
Эффективный процесс и лучший контроль на расстоянии клика от вас!
Ориентировочное количество сотрудников
0
50000
Укажите продукт, который вас заинтересовал
Ми не будем вас спамить, беспокоимся о конфиденциальности и защите ваших персональных данных.