Стан банківського комплаєнсу з ліній довіри

Ми дослідили інтернет представництва українських банків, на предмет наявності гарячих ліній та особливостей їх роботи. Дослідження проводилося у березні цього року та виявилося цікавим, особливо, якщо взяти до уваги постанову НБУ №64.

Якщо говорити про окрему сторінку на сайті, присвячену комплаєнсу, то таку сторінку має майже половина банків, які сьогодні працюють в Україні.

Всього в Україні на сьогодні, згідно з реєстром нацбанку, працює 78 банків і ця кількість все ще зменшується. На таких сторінках, як правило, банки розповідають про наявність комплаєнсу в банку, свою нетерпимість до порушень ділової етики так готовність розглядати всі скарги щодо таких порушень.

Але маємо визнати, що не всі банки з-поміж тих хто має вищезгадану сторінку надають інструменти для небайдужих осіб заявити про факти неприйнятної поведінки.

Так, форми для онлайн повідомлення мають 21 банк. З них лише 9 надають  можливість анонімного повідомлення. Та навіть така можливість є ілюзією, оскільки абсолютна більшість механізмів розміщені на корпоративному вебсайті.

Окремо слід зазначити про можливість додавання файлів до повідомлення через сайти, — таких банків лише три.  Чи можна говорити про якість інформації, що передається без додавання файлів? Скільки інформаторів обізнані щодо файлообмінників або інших варіантів долучення файлів?

Інших інструментів ще менше, які аж ніяк не дають можливості анонімного повідомлення - електронна скринька (15 банків), міський номер телефону (4 банки), безкоштовний номер 0 800 (5 банків).

Схоже, що нашим банкам, наразі не дуже потрібна інформація щодо порушень, адже більшість не думає про гарантії анонімності чи покращення якості вхідної інформації.

Лише один єдиний банк гарантує анонімність реєстрації, шляхом залучення незалежної третьої сторони, тобто використовує аутсорсинг.

Варто зазначити, що регулятор зробив особливий акцент в постанові щодо можливості використання аутсорсингу, однак більшість її просто проігнорували.

Повністю з результатами дослідження можна ознайомитись за запитом в нашій компанії.

Висновки

Результати дослідження показали, що відбувається становлення комплаєнсу в банківській системі України і закономірно, що поки що, переважає аматорський підхід до побудови ліній довіри. Виглядає, що більшість віднеслась до вимог НБУ суто формально, ймовірно, щоб уникнути зайвої уваги і санкцій в досить обмежені строки після публікації постанови та вступу вимог в дію.

Та це вже є позитивом, оскільки кількість рано чи пізно переходить в якість. А якщо комусь треба це зробити швидше - для цього є професійний онлайн сервіс Етиконтроль. Хочете щось справді ефективне - гайда до нас!