--- title: Попит на викривачів збільшується - звіт ACFE 2020 description: Як запобігти шахрайству, які канали викривачі найчастіше використовували у 2020 році - ми з радістю відповімо на всі ці питання за допомогою звіту ACFE. image: https://ethicontrol.com/hubfs/Blog/Featured%20images/Cover%20of%20ACFE%20Report%202020.webp --- ” [Skip to content](https://ethicontrol.com/uk/blog/whistleblowing-is-in-high-demand-key-findings-from-2020-acfe-report-uk#main-content) [![Ethicontrol logo with Ukrainian flag](https://ethicontrol.com/hubfs/ethicontrol%20ua%20logo%20website.svg)](https://ethicontrol.com/uk/main-uk?hsLang=uk) - Можливості Show submenu for Можливості - [Канали зв'язку з заявниками і викривачами](https://ethicontrol.com/uk/features/internal-reporting-channels-uk) - [Спеціалізований контакт-центр](https://ethicontrol.com/uk/features/specialised-contact-center-uk) - [Управління інцидентами](https://ethicontrol.com/uk/features/incident-management-uk) - [Кейс-менеджмент](https://ethicontrol.com/uk/features/case-management-uk) - [Аналітика та звітність](https://ethicontrol.com/uk/features/analytics-and-reporting-uk) - Рішення Show submenu for Рішення - [Етика та Комплаєнс](https://ethicontrol.com/uk/main-uk) - [Директива ЄС із захисту викривачів](https://ethicontrol.com/uk/eu-whistleblowing-directive-platform-uk) - [Корпоративна безпека](https://ethicontrol.com/uk/painless-security-platform-uk) - [Стаціонарне рішення](https://ethicontrol.com/uk/blog/korobkove-rishennya-etiboks-uk) - [Комплаєнс матриця](https://ethicontrol.com/uk/compliance-matrix-uk) - [Вартість](https://ethicontrol.com/uk/pricing-uk) - [Блог](https://ethicontrol.com/uk/blog) - Компанія Show submenu for Компанія - [Про нас](https://ethicontrol.com/uk/about-us-uk) - [Контакти](https://ethicontrol.com/uk/contacts-uk) - [Послуги](https://ethicontrol.com/uk/poslugy) - [Безпека та довіра](https://ethicontrol.com/uk/trust-center-uk) - [Питання-відповіді](https://ethicontrol.com/uk/faq-uk) - [Наша методологія](https://ethicontrol.com/uk/painless-ethics-management-methodology-uk) - [Долучитись!](https://ethicontrol.com/en/join-us) - [Служба підтримки користувачів](https://help.ethicontrol.com/uk/support/home) - Можливості Show submenu for Можливості - [Канали зв'язку з заявниками і викривачами](https://ethicontrol.com/uk/features/internal-reporting-channels-uk) - [Спеціалізований контакт-центр](https://ethicontrol.com/uk/features/specialised-contact-center-uk) - [Управління інцидентами](https://ethicontrol.com/uk/features/incident-management-uk) - [Кейс-менеджмент](https://ethicontrol.com/uk/features/case-management-uk) - [Аналітика та звітність](https://ethicontrol.com/uk/features/analytics-and-reporting-uk) - Рішення Show submenu for Рішення - [Етика та Комплаєнс](https://ethicontrol.com/uk/main-uk) - [Директива ЄС із захисту викривачів](https://ethicontrol.com/uk/eu-whistleblowing-directive-platform-uk) - [Корпоративна безпека](https://ethicontrol.com/uk/painless-security-platform-uk) - [Стаціонарне рішення](https://ethicontrol.com/uk/blog/korobkove-rishennya-etiboks-uk) - [Комплаєнс матриця](https://ethicontrol.com/uk/compliance-matrix-uk) - [Вартість](https://ethicontrol.com/uk/pricing-uk) - [Блог](https://ethicontrol.com/uk/blog) - Компанія Show submenu for Компанія - [Про нас](https://ethicontrol.com/uk/about-us-uk) - [Контакти](https://ethicontrol.com/uk/contacts-uk) - [Послуги](https://ethicontrol.com/uk/poslugy) - [Безпека та довіра](https://ethicontrol.com/uk/trust-center-uk) - [Питання-відповіді](https://ethicontrol.com/uk/faq-uk) - [Наша методологія](https://ethicontrol.com/uk/painless-ethics-management-methodology-uk) - [Долучитись!](https://ethicontrol.com/en/join-us) - [Служба підтримки користувачів](https://help.ethicontrol.com/uk/support/home) ![Burger](https://ethicontrol.com/hubfs/Website/Other/Burger.svg) ![Cross](https://ethicontrol.com/hubfs/Website/Other/Cross.svg) Search Українська - [Українська](https://ethicontrol.com/uk/blog/whistleblowing-is-in-high-demand-key-findings-from-2020-acfe-report-uk) - [English](https://ethicontrol.com/en/blog/whistleblowing-is-in-high-demand-key-findings-from-2020-acfe-report) - [Español](https://ethicontrol.com/es/blog/whistleblowing-is-in-high-demand-key-findings-from-2020-acfe-report-es) [Демо](https://ethicontrol.com/meetings/ectrl1/demo?hsLang=uk) [Головна](https://ethicontrol.com/uk/main-uk?hsLang=uk)  / [Блог Етичний контроль](https://ethicontrol.com/uk/blog) [Дослідження](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/дослідження), [Викривач](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/викривач) # Попит на викривачів збільшується - звіт ACFE 2020 [Олег Лагодієнко,](https://ethicontrol.com/uk/blog/author/oleg-lagodiyenko) 29 квітня 2020 Зміст: - [Виявлення шахрайства: яка роль гарячих ліній?](https://ethicontrol.com/en/blog/whistleblowing-is-in-high-demand-key-findings-from-2020-acfe-report?hsLang=uk#link1) - [Чи є у шахрая портрет?](https://ethicontrol.com/en/blog/whistleblowing-is-in-high-demand-key-findings-from-2020-acfe-report?hsLang=uk#link2) - [Шахрайство це: методи, втрати, цілі](https://ethicontrol.com/en/blog/whistleblowing-is-in-high-demand-key-findings-from-2020-acfe-report?hsLang=uk#link3)   В черговий раз ми намагаємось зібрати всю доступну статистику щодо ефективності ліній довіри та наслідків шахрайства (як, наприклад, у [нещодавньому дописі](https://ethicontrol.com/uk/blog/hotlines-efficiency-uk?hsLang=uk)). Одним з найбільших знавців сучасних тенденцій шахрайства є ACFE (Асоціація фахівців з дослідження шахрайства), і новий [Звіт перед націями](https://www.acfe.com/report-to-the-nations/2020/) відкритий для обговорення та аналізу. Що змінилося з часу останнього звіту ACFE 2018? Давайте перевіримо, що ми знаємо про шахрайство та людей, які його здійснюють у 2020 році.   ## Виявлення шахрайства: яка роль гарячих ліній? ### ![Чоловік у червоній футболці сидить на тлі великого комп'ютера з літерою на екрані](https://ethicontrol.com/hs-fs/hubfs/Blog/WebP%20compressed/A%20man%20in%20a%20red%20T-shirt%20is%20sitting%20on%20the%20background%20of%20a%20large%20computer%20with%20a%20letter%20on%20the%20screen.webp?width=500&height=333&name=A%20man%20in%20a%20red%20T-shirt%20is%20sitting%20on%20the%20background%20of%20a%20large%20computer%20with%20a%20letter%20on%20the%20screen.webp) Хороша новина для популяризаторів ліній довіри: подання сигналів про занепокоєння є популярнішим, ніж будь-коли, і ми щиро сподіваємось, що ця тенденція збережеться. У 2010 р. вони склали 41% серед опитаних компаній у багатьох країнах, а у 2020 р. це вже 49%.  Чи впливають гарячі лінії на швидкість виявлення шахрайств? Якщо коротко — так. У 2020 році 43% усіх схем шахрайства були виявлені шляхом повідомлень (на відміну від 40% 2018-го звіту). Факти ACFE: - Половина всіх порад надходить від співробітників. - Гарячі лінії допомагають скоротити збитки майже вдвічі (середні збитки компаній з гарячими лініями становлять 100 000 доларів на одну компанію, без них - 198 000 доларів). - Організації з гарячими лініями виявляють шахрайство за 12 місяців, без них - 18 місяців. Гарячі лінії роблять розслідування дешевшим та швидшим — це факт. Однак слід надати деякі деталі щодо процесу подання викликів. Не всі звернення надходять через «гарячі лінії» - багато працівників все ж вважають за краще звітувати безпосередньо керівнику чи відповідальному працівнику з питань дотримання правил. Крім того, всіх працівників слід поінформувати про механізми подачі звернень і скарг у компанії (56% підказок можна зібрати під час навчання і лише 37% без них). ![Троє людей у червоному одязі розмовляють по телефону біля великого телефону](https://ethicontrol.com/hs-fs/hubfs/Blog/WebP%20compressed/Three%20people%20in%20red%20clothes%20are%20using%20phones%20near%20a%20large%20phone.webp?width=500&height=333&name=Three%20people%20in%20red%20clothes%20are%20using%20phones%20near%20a%20large%20phone.webp) Заслуговує на увагу тенденція каналів реєстрації, яка, ймовірно, збережеться, — це популярність вебформ. Зараз є два найпопулярніші способи повідомити своє занепокоєння: телефонні лінії та вебформи. Люди дотримуються онлайн-методів звітування: у 2018 році 42% використовували телефонні гарячі лінії. У 2020 році це число становить 33%. З електронною поштою та вебформами було навпаки — кількість людей, які користуються нею, зросла на 10%. Якщо ви не хочете, щоб ваші працівники звітували через [соціальні медіа](https://ethicontrol.com/uk/blog/whistleblowing-is-hitting-social-media-uk?hsLang=uk) чи регулятори, саме час задуматися над оновленням або створенням онлайн-системи подання повідомлень.   ## Чи є у шахрая портрет?   Шахраї створюють та змінюють фізичні документи та роблять те ж саме з електронними. Коли це буде зроблено, надія лежить лише в системах виявлення шахрайства. Типовим шахраєм є чоловік з університетською освітою з достатньо високою посадою. Це не означає, що жінки не чинять шахрайства — ми просто підкреслюємо найпоширеніші статистичні дані щодо шахрайства. Важко уявити, але 72% шахрайства вчиняли чоловіки з більшими втратами, якщо те саме робили жінки. Чим вища посада конкретного винного в компанії, тим довше триватиме його схема шахрайства. Також методи винного будуть складнішими. Відсоток керівників, які займаються шахрайством, досягає найвищого рівня - 20%.  Середня втрата, завдана працівником, становить 60 000 доларів, менеджером - 150 000 доларів. Коли це виконавчий орган, будьте готові втратити 600 000 доларів. Шахраї часто не приходять самі — поруч з ними йдуть тривожні сигнали "червоні прапори". Нічого не змінилося у 2020 році. Серед класичних сигналів є життя не по доходах,  фінансові труднощі, тісні стосунки з продавцем або замовником.    ## Шахрайство це: методи, втрати, цілі ### ![Чоловік у чорній футболці кладе гроші в червону скарбничку](https://ethicontrol.com/hs-fs/hubfs/Blog/WebP%20compressed/A%20man%20in%20a%20black%20T-shirt%20puts%20money%20in%20a%20red%20piggy%20bank.webp?width=500&height=500&name=A%20man%20in%20a%20black%20T-shirt%20puts%20money%20in%20a%20red%20piggy%20bank.webp) Шахрайства пришвидшилось: у 2018 році середня тривалість схеми шахрайства склала 16 місяців, у 2020 році - 14 місяців. Загальний збиток від шахрайських дій оцінюється в 3,6 мільярда доларів, і це лише у виявлених випадках шахрайства. Приватні та державні компанії страждають найбільше з однаковими середніми збитками. Проте схеми шахрайства, як правило, зустрічаються і в НУО, оскільки рівень їх комплаєнсу та захист від шахрайства значно слабший, ніж у приватних організацій.   | | *Спійманий злочинець, швидше за все, буде покараний розірванням його договору - 66%. Інші можуть обрати угоду про врегулювання або вимагати відставки.* | | --- | --- |   Шкода шахрайства неминуча: за даними ACFE, 54% компаній ніколи не відшкодовували свої збитки. У конкретних регіонах цей відсоток може бути навіть вищим. Коли законодавство не працює на вашу користь, механізми викривальництва чи аудит нічого не можуть зробити. Це крихітний фрагмент [звіту ACFE 2020](https://www.acfe.com/report-to-the-nations/2020/), і ми радимо вам заглибитись у нього та дізнатися більше. Випадки шахрайства не зменшуються з роками, а тому шахраї не зникають. Тільки складні заходи з навчанням, системами конфіденційного повідомлення та викриття, зовнішніми та внутрішніми аудитами дозволяють запобігти або виявити шахрайство на самому ранньому етапі та врятувати вашу компанію від значних втрат.   Усі вектори, які використовуються в цій статті, належать: [Вектор грошей, створений історіями - www.freepik.com](https://www.freepik.com/free-photos-vectors/money) [Вектор соціальних медіа, створений історіями - www.freepik.com](https://www.freepik.com/free-photos-vectors/social-media)   ### Категорії - [Дослідження](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/дослідження) - [Події](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/події) - [Нові фішки](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/нові-фішки) - [Новини](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/новини) - [Викривач](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/викривач) - [Закони](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/закони) - [Лінії довіри](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/лінії-довіри) - [Кейси](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/кейси) - [FCPA](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/fcpa) - [Директива ЄС](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/директива-єс) - [Анонімність](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/анонімність) - [Ресурси](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/ресурси) - [Польща](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/польща) - [Розслідування](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/розслідування) Компанія [Блог](https://ethicontrol.com/uk/blog?hsLang=uk) [Про нас](https://ethicontrol.com/uk/about-us-uk?hsLang=uk) [Контакти](https://ethicontrol.com/uk/contacts-uk?hsLang=uk) [Вакансії](https://ethicontrol.com/en/join-us?hsLang=uk) [Безпека і довіра](https://ethicontrol.com/uk/trust-center-uk?hsLang=uk) [Найчастіші питання](https://ethicontrol.com/uk/faq-uk?hsLang=uk) Платформа [Канали звʼязку з заявниками](https://ethicontrol.com/uk/features/internal-reporting-channels-uk?hsLang=uk) [Спеціалізований контакт-центр](https://ethicontrol.com/uk/features/specialised-contact-center-uk?hsLang=uk) [Управління інцидентами](https://ethicontrol.com/uk/features/incident-management-uk?hsLang=uk) [Кейс-менеджмент](https://ethicontrol.com/uk/features/case-management-uk?hsLang=uk) [Аналітика та звітність](https://ethicontrol.com/uk/features/analytics-and-reporting-uk?hsLang=uk) [Вартість](https://ethicontrol.com/uk/pricing-uk?hsLang=uk) Рішення [Етика і Комплаєнс](https://ethicontrol.com/uk/main-uk?hsLang=uk) [Корпоративна безпека](https://ethicontrol.com/uk/painless-security-platform-uk?hsLang=uk) [Директива ЄС із захисту викривачів](https://ethicontrol.com/uk/eu-whistleblowing-directive-platform-uk?hsLang=uk) [Стаціонарне рішення](https://ethicontrol.com/uk/blog/korobkove-rishennya-etiboks-uk?hsLang=uk) [Комплаєнс матриця](https://ethicontrol.com/uk/compliance-matrix-uk?hsLang=uk) Корисні ресурси [Методологія](https://ethicontrol.com/uk/painless-ethics-management-methodology-uk?hsLang=uk) [Економічний ефект](https://ethicontrol.com/uk/fraud-losses-calculator-uk?hsLang=uk) [Зрілість рішення щодо викривання](https://form.jotform.com/230082767442355) [Презентації](https://www.slideshare.net/olagodiyenko/presentations) [Дослідження](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/%D0%B4%D0%BE%D1%81%D0%BB%D1%96%D0%B4%D0%B6%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D1%8F) [![ECTRL White Logo](https://ethicontrol.com/hubfs/ECTRL%20White%20Logo.svg "ECTRL White Logo")](https://ethicontrol.com/uk/main-uk?hsLang=uk) Copyright © 2014-2026 Ethicontrol, OU та ТОВ Етиконтроль. Всі права застережено. [Політика конфіденційності](https://ethicontrol.com/uk/privacy-policy?hsLang=uk) [Юридична інформація](https://ethicontrol.com/uk/trust-center-uk?hsLang=uk) [Атрибуції](https://ethicontrol.com/en/attribution?hsLang=uk) [English](https://ethicontrol.com/en/main?hsLang=uk) [Polski](https://ethicontrol.com/pl/main-pl?hsLang=uk) [Українська](https://ethicontrol.com/uk/main-uk?hsLang=uk) [Español](https://ethicontrol.com/es/main-es?hsLang=uk) | [![twitter-1](https://ethicontrol.com/hubfs/twitter-1.svg)](https://twitter.com/ethicontrol)[![instagram-1](https://ethicontrol.com/hubfs/instagram-1.svg)](https://www.instagram.com/ethicontrol.eu/)[![youtube-1](https://ethicontrol.com/hubfs/youtube-1.svg)](https://www.youtube.com/channel/UCGXCC7zAqYo5QX82Id1R0GA)[![facebook-1](https://ethicontrol.com/hubfs/facebook-1.svg)](https://www.facebook.com/ethicontrol) [![linkedin-1](https://ethicontrol.com/hubfs/linkedin-1.svg)](https://www.linkedin.com/company/ethicontrol) | | --- | | [![ariba_network_white_-1](https://ethicontrol.com/hs-fs/hubfs/ariba_network_white_-1.png?width=100&height=24&name=ariba_network_white_-1.png)](http://discovery.ariba.com/profile/AN01468432990)   | Компанія [Блог](https://ethicontrol.com/uk/blog?hsLang=uk) [Про нас](https://ethicontrol.com/uk/about-us-uk?hsLang=uk) [Контакти](https://ethicontrol.com/uk/contacts-uk?hsLang=uk) [Вакансії](https://ethicontrol.com/en/join-us?hsLang=uk) [Безпека і довіра](https://ethicontrol.com/uk/trust-center-uk?hsLang=uk) [Найчастіші питання](https://ethicontrol.com/uk/faq-uk?hsLang=uk) Можливості [Канали звʼязку з заявниками](https://ethicontrol.com/uk/features/internal-reporting-channels-uk?hsLang=uk) [Спеціалізований контакт-центр](https://ethicontrol.com/uk/features/specialised-contact-center-uk?hsLang=uk) [Управління інцидентами](https://ethicontrol.com/uk/features/incident-management-uk?hsLang=uk) [Кейс-менеджмент](https://ethicontrol.com/uk/features/case-management-uk?hsLang=uk) [Аналітика та звітність](https://ethicontrol.com/uk/features/analytics-and-reporting-uk?hsLang=uk) [Вартість](https://ethicontrol.com/uk/pricing-uk?hsLang=uk) Рішення [Етика і Комплаєнс](https://ethicontrol.com/uk/main-uk?hsLang=uk) [Корпоративна безпека](https://ethicontrol.com/uk/painless-security-platform-uk?hsLang=uk) [Директива ЄС із захисту викривачів](https://ethicontrol.com/uk/eu-whistleblowing-directive-platform-uk?hsLang=uk) [Стаціонарне рішення](https://ethicontrol.com/uk/blog/korobkove-rishennya-etiboks-uk?hsLang=uk) [Комплаєнс матриця](https://ethicontrol.com/uk/compliance-matrix-uk?hsLang=uk) Корисні ресурси [Методологія](https://ethicontrol.com/uk/painless-ethics-management-methodology-uk?hsLang=uk) [Економічний ефект](https://ethicontrol.com/uk/fraud-losses-calculator-uk?hsLang=uk) [Зрілість рішення щодо викривання](https://form.jotform.com/230082767442355) [Презентації](https://www.slideshare.net/olagodiyenko/presentations) [Дослідження](https://ethicontrol.com/uk/blog/tag/%D0%B4%D0%BE%D1%81%D0%BB%D1%96%D0%B4%D0%B6%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D1%8F) [![ECTRL White Logo](https://ethicontrol.com/hubfs/ECTRL%20White%20Logo.svg "ECTRL White Logo")](https://ethicontrol.com/uk/main-uk?hsLang=uk) Copyright © 2014-2026 Ethicontrol, OU та ТОВ Етиконтроль. Всі права застережено. [Політика конфіденційності](https://ethicontrol.com/uk/privacy-policy?hsLang=uk) [Юридична інформація](https://ethicontrol.com/uk/trust-center-uk?hsLang=uk) [Атрибуції](https://ethicontrol.com/en/attribution?hsLang=uk) [English](https://ethicontrol.com/en/main?hsLang=uk) [Polski](https://ethicontrol.com/pl/main-pl?hsLang=uk) [Українська](https://ethicontrol.com/uk/main-uk?hsLang=uk) [Español](https://ethicontrol.com/es/main-es?hsLang=uk) | [![twitter-1](https://ethicontrol.com/hubfs/twitter-1.svg)](https://twitter.com/ethicontrol)[![instagram-1](https://ethicontrol.com/hubfs/instagram-1.svg)](https://www.instagram.com/ethicontrol.eu/)[![youtube-1](https://ethicontrol.com/hubfs/youtube-1.svg)](https://www.youtube.com/channel/UCGXCC7zAqYo5QX82Id1R0GA)[![facebook-1](https://ethicontrol.com/hubfs/facebook-1.svg)](https://www.facebook.com/ethicontrol) [![linkedin-1](https://ethicontrol.com/hubfs/linkedin-1.svg)](https://www.linkedin.com/company/ethicontrol) | | --- | | [![ariba_network_white_-1](https://ethicontrol.com/hs-fs/hubfs/ariba_network_white_-1.png?width=100&height=24&name=ariba_network_white_-1.png)](http://discovery.ariba.com/profile/AN01468432990)   | ```json { "@context" : "https://schema.org", "@type" : "BlogPosting", "author" : { "@type" : "Person", "name" : "Олег Лагодієнко", "url" : "https://ethicontrol.com/uk/blog/author/oleg-lagodiyenko" }, "dateModified" : "2023-08-22T09:02:09.405Z", "datePublished" : "2020-04-28T21:00:00.000Z", "headline" : "Попит на викривачів збільшується - звіт ACFE 2020", "image" : [ "https://ethicontrol.com/hubfs/Blog/Featured%20images/Cover%20of%20ACFE%20Report%202020.webp" ], "mainEntityOfPage" : { "@id" : "https://ethicontrol.com/uk/blog/whistleblowing-is-in-high-demand-key-findings-from-2020-acfe-report-uk", "@type" : "WebPage" }, "publisher" : { "@type" : "Organization", "logo" : { "@type" : "ImageObject", "url" : "https://ethicontrol.com/hubfs/ethicontrol%20logo%20square.png" }, "name" : "Ethicontrol OU" } } ```