25 вересня 2025 року в Києві, у Ramada Encore Kyiv Hotel, відбувся ANTI-FRAUD FORUM – 2025, організований Business-Format Group. Захід об’єднав фахівців з комплаєнсу, фінансового моніторингу, безпеки, юридичних та ІТ-напрямів для обговорення актуальних викликів у сфері протидії шахрайству.
Команда Етиконтроль долучилася до форуму як експо-партнер, щоб поспілкуватися з професійною спільнотою та продемонструвати цифрові інструменти для управління інцидентами, повідомленнями про порушення та підтримки anti-fraud і compliance-функцій у бізнесі.
Ключовий фокус форуму — шахрайство як системний ризик, що еволюціонує разом із технологіями, та необхідність поєднання комплаєнсу, форензіку, кібербезпеки й аналітики даних.
Назар Филь (Юрист міжнародного корпоративного права, фінтех та криптоіндустрії, ЮК «Приходько та партнери»)
ICO / IEO-скандали: уроки розслідувань шахрайства первинних пропозицій токенів
Виступ був зосереджений на типових схемах шахрайства в ICO/IEO-проєктах: фейкові стартапи без реального продукту, пірамідальні моделі, pump&dump, маніпуляції whitepaper та імітація партнерств. На прикладі гучних кейсів (Terraform Labs, FTX, CoinDash та ін.) спікер показав, як саме виглядають «червоні прапорці» для інвесторів і бізнесу ще до моменту краху проєкту.
Практична частина була присвячена DYOR і юридичному супроводу: перевірка регуляторного статусу, технічної безпеки, збереження доказів (хеші транзакцій, версії whitepaper, листування), а також побудова KYC/AML-фреймворків. Для юристів окремо наголошено на важливості роботи з транскордонними ризиками та фіксації доказової бази ще до виникнення спорів.
Роль штучного інтелекту та машинного навчання у покращенні кібербезпеки
Спікер детально розкрив, як AI та ML використовуються для виявлення шахрайства й кіберзагроз: аналіз поведінки користувачів, трафіку, triage інцидентів та зменшення кількості false-positive алертів. Окремо підкреслено, що автоматизація дозволяє зменшити людський фактор та “alert fatigue”, які є критичними проблемами для SOC і fraud-команд.
Водночас було показано зворотний бік AI — нові ризики: витоки даних, неконтрольований доступ до моделей, shadow AI та вразливості на всіх етапах AI lifecycle. Практичний висновок — без AI governance, політик доступу, контролю даних і runtime-security навіть найсучасніші AI-рішення можуть створювати нові точки ризику.
AML-саботаж: легальні та позалегальні механізми обходу фінансового моніторингу
Виступ був присвячений сучасним схемам обходу AML у 2025 році: layering, trust / nominee-структури, використання криптоактивів, DeFi та cross-chain-транзакцій. На реальних міжнародних кейсах (ОАЕ, Мальта, Франція/Монако) спікер показав, як зловмисники маскують походження коштів і чому класичні AML-підходи часто не спрацьовують.
Практичні рекомендації для бізнесу — перехід до ризик-орієнтованого підходу (RBA), впровадження KYT та blockchain-аналітики, регулярні внутрішні аудити та юридичний супровід як інструмент зниження регуляторних і фінансових ризиків. Ключовий меседж: AML-саботаж буде завжди, але контрольні механізми стають жорсткішими й технологічнішими.
Світлана Рудюк (Tax and WEB-3 lawyer)
Сучасні технологічні рішення у сфері протидії відмиванню доходів
Спікерка окреслила актуальні тренди шахрайства у 2025 році: фішинг, social engineering, APP-шахрайство, deepfake-атаки, компрометація API, фальсифікація KYC/AML та криптошахрайство. Окремо наголошено, що більшість сучасних атак мають не лише технічну, а й психологічну складову.
У практичній частині було представлено підхід до поєднання технологій і комплаєнсу: blockchain-based рішення для цифрової ідентичності, автоматизація KYC/AML у реальному часі, аналіз транзакцій та поведінки користувачів за допомогою ML. Головний висновок — технології не гарантують 100% безпеки, якщо вони не підкріплені політиками, контролем і навчанням персоналу.
Олександр Горобець (Партнер практики безпеки бізнесу ЮК "Juscutum")
Форензік як інструмент захисту бізнесу та виявлення фінансових махінацій
Виступ був присвячений форензіку як практичному інструменту виявлення корпоративного шахрайства. Спікер пояснив відмінність форензіку від аудиту: фокус не на звітності, а на фактах, джерелах інформації та доказах, які можуть бути використані в кримінальних і господарських провадженнях.
На прикладах кейсів показано, що найбільші ризики зосереджені у фінансах та закупівлях, а відсутність внутрішніх політик і контролю робить компанію вразливою. Практичний висновок — форензік має бути інтегрований у систему управління ризиками, а не застосовуватися лише після настання збитків.
Володимир Булдижов (CISSP, CEO H-X Technologies, LLC)
Як захистити AI-системи від сучасних загроз: оцінка й впровадження безпеки штучного інтелекту
Виступ був присвячений AI як технології подвійного призначення: з одного боку — інструменту для боротьби з шахрайством, з іншого — зброї зловмисників (deepfake, ProKYC, prompt injection). Спікер системно розклав ризики AI: галюцинації моделей, «чорний ящик» алгоритмів, витоки даних, отруєння навчальних вибірок та змагальні атаки.
Практична частина охопила повний цикл AI-security: моделювання загроз (CIA, STRIDE-AI), використання стандартів NIST AI RMF, безпечну архітектуру, DevSecOps, пентест AI та безперервний моніторинг у продакшені. Ключовий висновок — безпека AI має будуватися by design і підтримуватися постійно, а не як разова перевірка.
Рівні зрілості anti-fraud систем та управління інцидентами
Виступ був присвячений еволюції anti-fraud підходів — від реактивних дій до зрілих, системних моделей управління ризиками шахрайства.
Спікер розглянув рівні зрілості anti-fraud систем: від відсутності формалізованих процесів до інтегрованих, даноорієнтованих систем з чіткими ролями, KPI та регулярним моніторингом.
Практичний акцент зроблено на важливості централізованого обліку інцидентів, чітких процедур розслідування, захисту викривачів та використанні даних для превенції. Окремо підкреслено, що без культури повідомлення про порушення та підтримки менеджменту навіть найкращі інструменти не працюють.
Ігор Цмінський (Експерт з управління ризиками та ділової розвідки, CSO у БФ "Діти Героїв")
Управління fraud-ризиками та захист ділової репутації
Спікер зосередився на взаємозв’язку між шахрайством і репутаційними втратами бізнесу. Було показано, як навіть одиничний fraud-інцидент без належної реакції може трансформуватися у кризу довіри з боку клієнтів, партнерів і регуляторів.
З практичної точки зору обговорювалися інструменти раннього виявлення ризиків: due diligence контрагентів, моніторинг медіа та цифрових слідів, внутрішні канали повідомлень. Ключовий меседж — управління fraud-ризиками має бути частиною загальної системи risk & reputation management, а не ізольованою функцією.
ANTI-FRAUD FORUM – 2025 чітко показав: шахрайство стає технологічнішим, швидшим і складнішим, а відповідь на нього — це поєднання комплаєнсу, технологій, форензіку та культури доброчесності.
Все більше компаній переходять до цифрових рішень для управління інцидентами, повідомленнями про порушення та anti-fraud-контролю 24/7 — з фокусом на превенцію, а не лише реагування.
Дякуємо Business-Format Group за змістовний і практичний захід та можливість професійного діалогу. Етиконтроль і надалі підтримуватиме ініціативи, спрямовані на розвиток комплаєнсу, протидію шахрайству та формування культури доброчесності в бізнесі.